Rachunek Skonsolidowany

Korzy¶ci
Przeznaczenie
Parametry
Oprocentowanie i opłaty
Informacje dodatkowe

Korzy¶ci

możliwo¶ć bież±cego, scentralizowanego dysponowania ¶rodkami zgromadzonymi na wielu rachunkach
usprawnienie, kontrola i optymalizacja przepływów ¶rodków pieniężnych przechowywanych na rachunkach współpracuj±cych
redukcja kosztów odsetkowych i generowanie dodatkowych korzy¶ci odsetkowych z tytułu lokowania skumulowanych nadwyżek
redukcja zapotrzebowania grupy na kredyty
możliwo¶ć realizowania w ci±gu dnia płatno¶ci przekraczaj±cych salda na poszczególnych rachunkach współpracuj±cych w ramach okre¶lonego przez niego limitu transakcyjnego (mechanizm shared balance)
pełna i bież±ca informacja o stanie ¶rodków na wszystkich rachunkach Klienta, oraz raport z procesu konsolidacji
zachowanie autonomii finansowej jednostek podporz±dkowanych

Przeznaczenie rachunku

Oferta rachunku skonsolidowanego skierowna jest dla Klientów posiadaj±cych rozbudowan± strukturę organizacyjn±, nie będ±cych oddzielnymi podmiotami gospodarczymi.

Rachunek umożliwia automatyczny transfer nadwyżek z rachunków powi±zanych na rachunek podstawowy (główny) Klienta.

Dla kogo?

Spółdzielnie mieszkaniowe
Deweloperzy
Zarz±dcy nieruchomo¶ci
Wspólnoty mieszkaniowe
Po¶rednicy w obrocie nieruchomo¶ciami;

Waluta

PLN

Okres umowy

Umowa zawierana jest na czas nieokre¶lony albo okre¶lony, zgodnie z zapisami w umowie.

Oprocentowanie

Oprocentowanie rachunków bior±cych udział w konsolidacji jest okre¶lone w w umowach o prowadzenie rachunków bież±cych/pomocniczych Klienta.

Skumulowana nadwyżka ¶rodków pieniężnych na rachunku głównym po procesie konsolidacji może służyć np. do otwarcia lokaty negocjowanej lub depozytu automatycznego przez Klienta.

Opłaty i prowizje

Zgodnie z Tabel± Opłat i Prowizji PKO BP

Zawarcie umowy

Podpisanie umowy rachunku skonsolidowanego poprzedzone jest okre¶leniem:

Jednostek organizacyjnych Klienta uczestnicz±cych w procesie konsolidacji ¶rodków

Komórek organizacyjnych Banku administruj±cych rachunkami klienta i które to rachunki będ± brały udział w procesie konsolidacji ¶rodków

Wysoko¶ci limitów transakcyjnych dla każdego rachunku z osobna

Godzin procesu konsolidacji, dla wszystkich użytkowników usługi

Rodzaju wykonywanej konsolidacji, ustalonej niezależnie do każdego rachunku jednostki organizacyjnej klienta, która może polegać na:
a) przeksięgowaniu wszystkich ¶rodków znajduj±cych się na rachunku, albo
b) przeksięgowaniu okre¶lonej stałej kwoty, albo
c) przeksięgowaniu salda powyżej pewnego, okre¶lonego przez klienta progu kwotowego (limitu górnego)

Minimalnej kwoty przeksięgowań konsolidacyjnych.

Warunki wypowiedzenia umowy

Strony mog± rozwi±zać umowę na warunkach okre¶lonych w umowie rachunku bież±cego wskazanego w umowie rachunku skonsolidowanego.

Informacje dodatkowe

Oferta rachunku skonsolidowanego dostępna jest wył±cznie w oddziałach, w których wprowadzono nowy Zintegrowany Centralny System Obsługi Klientów i wył±cznie na rachunkach prowadzonych w tym systemie.

Klient okre¶la dowoln± liczbę konsolidacji (w odstępie godzinowym) w ci±gu dnia, możliwych do zindywidualizowana na poziomie poszczególnych rachunków współpracuj±cych. Dodatkowo można okre¶lić tzw. limit dolny okre¶laj±cy wysoko¶ć dostępnych na rachunku ¶rodków, poniżej których ¶rodki podlegać będ± konsolidacji na zasadzie zasilenia z rachunku głównego salda rachunku współpracuj±cego do limitu górnego.

Na każdym rachunku współpracuj±cym Klient może okre¶lić "dzienny limit transakcyjny" okre¶laj±cy maksymaln± sumę obci±żeń na rachunku współpracuj±cym wykonywan± w danym dniu. Jednocze¶nie, w ramach okre¶lonego limitu transakcyjnego można realizować w ci±gu dnia płatno¶ci przekraczaj±ce saldo na rachunku współpracuj±cym w ciężar rachunku głównego.

Każdego dnia roboczego, o okre¶lonej godzinie, automatycznie zostan± ustalone salda rachunków jednostek organizacyjnych Klienta (rachunków powi±zanych) bior±cych udział w procesie konsolidacji, uwzględniaj±ce transakcje przeprowadzone w tym dniu, a następnie, w przypadku sald dodatnich, dokonane zostanie przeksięgowanie ¶rodków z rachunków powi±zanych/współpracuj±cych na rachunek podstawowy (główny) Klienta, w wysoko¶ci i na warunkach okre¶lonych przez Klienta i ustalonych w umowie rachunku skonsolidowanego:
a) przekazanie cało¶ci salda
b) przekazanie okre¶lonej kwoty
c) przekazane salda powyżej progu okre¶lonego przez Klienta

W przypadku wyst±pienia niedopuszczalnego salda ujemnego na którymkolwiek z rachunków współpracuj±cych Klienta, w procesie konsolidacji następuje automatyczne przeksięgowanie ¶rodków z rachunku głównego Klienta na rachunki o saldzie ujemnym.